什么是收费理财计划?

你的理财规划师获得报酬的方式会对他们给你的建议产生很大的影响. 这是因为有些顾问的工作标准只要求他们的建议是 合适的 针对你的特殊情况. 其他的规划人员在受托标准下工作,要求顾问考虑在他们的 客户的最大利益. 你可能想知道为什么你的导师会提出一个不是你最感兴趣的建议. 这就是薪酬问题的关键所在.

理财顾问的薪酬有三种基本方式:

  • 通过佣金为基础的模式
  • 通过一个委员会 & 费用模型
  • 通过收费模式

委托和委托 & 费用顾问根据他们出售给你的具体金融产品收取报酬. 因为这些交易中固有的利益冲突, 这些顾问可能很难将客户的利益置于自己的利益之上.

NAPFA的立场是收费的方法 补偿 是否有最透明和客观的方法. 这种模式最大限度地减少了冲突,并确保你的理财规划师扮演受托人的角色. 只收取费用的规划师直接从客户那里获得咨询报酬, 计划的实施和持续的资产管理. 所有NAPFA成员必须只在收费结构内工作, 他们的工作不收佣金.

收费型理财顾问可能按小时收取报酬, 作为一个护圈, 占资产的百分比(AUM), 或者作为固定费用, 这取决于你选择的计划.

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