消费者资源

听听理财规划师斯蒂芬·弗莱彻的看法, 蓝天财富顾问, LLC谈论消费者如何投资自己.

以下资源将帮助您更好地了解自己的财务状况. NAPFA不断为公众开发新的资源, 所以经常回来看看BOB手机综合app官网版添加了什么技巧和工具.

启动美国人的退休计划, BOB手机综合app官网版要求BOB手机综合app官网版的会员对代表消费者应该从财务规划师那里得到的综合规划类型的建议进行排名. 使用该信息 为距离退休年龄5年、10年和20年的人提供最佳建议.

财务顾问检查表

清单是了解顾问能力的一个很好的方法. 打印这份清单的副本,并把它交给你正在考虑雇用的顾问. 把他们的回答作为决定面试哪位顾问的依据.

财务顾问诊断

在你选定顾问进行面试之后, 打印此诊断并请顾问完成它. 回顾答案,并将其与BOB手机综合app官网版推荐的回答的“答案键”进行比较,该回答包含在诊断中. 如果顾问的回答与答案紧密匹配, 你可以相信导师会为你的最佳利益服务.

仅收费的财务规划建议-为每个阶段的生活

你不需要成为百万富翁才能从广泛的财务规划中受益. 无论你的净资产是几千美元还是几百万美元, 你有权从一个符合最高教育标准的财务顾问那里获得帮助, 培训, 和能力. 这个资源 能否帮助您了解财务规划在实现您的目标时所扮演的角色.

成员之间选择

NAPFA的成员并不都是一样的. 尽管他们坚持同样的关键原则, 他们都是独立的顾问,为客户提供不同的服务. 通过本文档了解将提供的补偿形式和服务水平的差异.

补偿及费用声明

本文件的目的是提供完整和具体的披露,如果客户决定接受和执行理财规划师的建议,理财规划师和规划公司将如何获得补偿.

问导师的问题

本文档将帮助您揭开顾问如何运作的“帷幕”.  它将解释你的顾问对你的资产有多大的控制权,以及谁将是你的钱的监护人.

用信托规划师保护自己

这张资讯图像 而且 这些gif 解释“受托人”一词的含义, 为什么它很重要, 以及如何找到一个遵循信托标准的理财规划师.

减少你的信用卡债务

这张资讯图像 将向你展示如何处理信用卡债务,消费者很容易获得,但似乎不能毫不费力地还清. 关于偿还你的债务的简单建议——并确保它一直被偿还——都包含在这份严肃的文件中.

通过投资产生影响

如果你有兴趣通过投资带来改变或支持一项事业, 这张资讯图像 能否澄清在进行社会责任投资之前需要考虑的几点.

找到一个顾问

找到一个完美的顾问来帮助你规划未来的财务.

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